扁爆洗錢 瑞士促協查

瑞士銀行 不再是洗錢保險箱
2008-08-15 中國時報 【國際新聞中心／綜合報導】

　長久以來，以保密客戶資料聞名的瑞士銀行，已淪為各國貪官汙吏和不法分子藏放黑錢的天堂。為洗刷汙名，近年來，瑞士當局除大力推行銀行和反洗錢相關法規的改革，也愈來愈配合各國司法單位調查秘密帳戶，連世界銀行總裁佐立克都肯定瑞士已「改變行為」。

　二○○七年九月十八日，世界銀行與聯合國毒品暨犯罪問題辦公室（ＵＮＯＤＣ）宣布啟動「追回被盜資產計畫」，希望透過國際合作，協助開發中國家尋回被貪腐政治領袖竊至國外的不法資產，以投入國家發展所需。

　該計畫估計，跨國流動的犯罪、貪汙和逃漏稅等非法資產，每年多達一兆至一兆六千億美元，其中泰半存放在銀行秘密帳戶。

　各國被盜資產 歸還百餘億美元

　隔日，瑞士率先支持響應，瑞士外交部發表聲明說：「防止境內金融中心被犯罪所得資產濫用，完全符合瑞士的利益，瑞士已採取有效措施，以防堵、發現、凍結及歸還這些資產。」

　聲明中強調，近年來瑞士總共已將一百六十億美元的政要貪汙資產，歸還給各國政府，其中包括前菲律賓總統馬可仕家族，以及前奈及利亞獨裁者阿巴查。二○○七年六月，瑞士也將原凍結在瑞士銀行帳戶的拉法葉艦售台弊案數億美元非法佣金的第一筆三千四百萬美元交還給台灣。

　瑞士一九三四年施行的《銀行保險法》載明，銀行職員不能過問客戶隱私，也不能向任何人透露客戶的存款數額與私人機密；而且，瑞士銀行還設立一道保密門閂，大宗帳目的存款可匿名，也可以代號、密碼、假名，或是辦事處、公司等各種名目存款，而在存款與轉帳時也可按照與客戶事先約定的方式辦理，財產的真正金主可永遠不必露面。

　瑞士銀行的保密制度，近年來飽受抨擊，「九一一恐怖攻擊事件」發生後，美國批評其影響追查恐怖分子的金錢流向；二○○一年底，歐洲聯盟準備在成員國內部實施稅務資訊共享，以減少稅款流失，也曾要求瑞士廢除銀行保密制度，卻遭瑞士以「歐盟成員國公民應享有銀行儲戶保密的權利」為由給擋了回去。

　協助司法機構調查 並凍結資產

　不過，近年來，瑞士當局大力革新，一九九八年推出《反洗錢法》，嚴格監督、掃蕩不法黑錢。日內瓦檢察長札佩里去年十一月在接受《環球》雜誌訪問時表示，洗錢在瑞士乃犯罪行為，任何國家的司法機構如果懷疑有黑錢流入瑞士，均可要求瑞士協助調查。

　此外，外國律師也可直接透過瑞士的司法合作夥伴要求瑞士司法當局，聲請凍結境外客戶存在瑞士銀行的可疑財產，現已有成功的案例。

瑞士信貸開個戶 最少近億
2008-08-15 中國時報 【黃琮淵／台北報導】
　想在瑞士信貸開戶，究竟要準備多少錢？答案是：三百萬美元。以去年平均匯價換算，折合新台幣九千八百五十二萬元，不過，就算踏進得了私人銀行大門，還是有貴賤之分。一般而言，三百萬美元只能算「基本款」的私人銀行開戶門檻；再上去一個等級，也就是「進階版」的開戶門檻，則高達一千萬美元，對多數民眾而言，簡直是遙不可及。

　別以為只要捧著美元，將錢存進私人銀行，等著領利息即可。私人銀行有帳管費制度，每年要收總資產金額的一％，若存款三百萬美元，就算投資沒有虧損，每年還是得繳三萬美元（約新台幣一百萬元），以維持帳戶正常運作。

　但若資產縮水至三百萬美元以下，就會被「踢」到一般的理財中心。外銀主管表示，私人銀行不講情義，「有錢的就是大爺」，就算降等至一般理財中心，總資產也得維持在一百萬美元之上，否則也只有被逐出「私」門的份。

台開案當時 即已查出案外案
2008-08-15 中國時報 【張孝義、王健聖／台北報導】
　法務部昨天雖稱是接獲外交部轉來瑞士司法部要求合作調查陳致中、黃睿靚涉嫌洗錢案，唯據透露，檢調人員早在陳水扁卸任前就已掌握相關資料，甚至在台開案爆發時就要求檢察官許永欽進行偵辦，但許檢認為與台開案無關，因此拒絕。

　許永欽昨晚表示，台開案偵查過程中，調查人員確曾在台新銀行南門分行發現一些事，但因與台開案無關，所以檢方並沒有審視這份資料，也沒有跟檢察長報告，更沒有另外簽分案件來偵辦。

　許永欽說，當時調查人員呈交了一份黃色牛皮紙袋給北檢，表示是資金清查資料，經過詢問這份資料與台開案無關，因此將資料退回調查局。

　據熟悉內情人士透露：兩年前在調查台開案時，曾發現陳水扁在台新銀行有一帳戶，內存一億餘元。由於這筆錢來源不明，因此在蒐集相關資料後，即交給偵辦台開案的檢察官許永欽，同時請許檢向檢察長顏大和報告，當時調查局還派了專人，準備配合檢察官辦案。

　據了解，這筆一億餘元的鉅款，在調查人員展開偵查後不久，就被提領一空，當時曾懷疑是有人向陳水扁洩密，但因檢察官不肯偵辦台開案的「案外案」，最後也就不了了之。如果當時許檢採取行動，也許陳水扁家族就不會有後續的匯款境外行為。

　據《壹周刊》媒體報導，陳致中、黃睿靚匯往瑞士的資金達三億元，唯據調查單位掌握資料，「絕對不只這個數目」，且陳家在海外的帳戶絕不止這個，陳水扁最好一次說清楚，不要爆一個說一個，否則會愈來愈難堪。

　據一位對案情頗為了解的檢調透露，外界對陳致中夫婦究竟匯了多少錢到瑞士，眾說紛紜，媒體報導是三億元、藍營立委估算九億多元，但實際數目卻是介於三億元以上，不過也沒九億元之多。

「大水庫」破堤 扁被起訴機率大增
2008-08-15 中國時報 【陳嘉宏／特稿】
　陳水扁在記者會道歉說他做了「法律所不容許」的事，但如果這筆錢真如他所說是「選舉結餘款」，扁其實僅違反財產申報及選罷法等法令，充其量不過追加數十萬到百萬的行政罰鍰。但洗錢案勢將波及目前檢方在追查的國務機要費案，尤其將使扁陣營反詰檢方的「大水庫理論」破堤，扁依貪瀆罪遭到起訴的機率將大增。

　多數參選公職的政治人物都有兩筆帳，公帳用以公開申報，私帳密而不宣，作為「安家」之用；在沒有政治獻金法之前，不少政治人物私下坦承，選舉真是讓他們「愈選愈有錢」。就如同二○○四年爆發的陳由豪獻金案情節一樣；紅頂商人登堂入室，私下塞給欲「投資」的政治明星數百萬甚至更多的政治獻金，其實是司空見慣，過程中，沒有資金來源流向，更查不到對價，有誰管得到？

　陳水扁說這筆錢是「選舉結餘款」，對他而言是最安全的說法；結餘款其實就是政治獻金，在獻金法還沒三讀以前，只要假選舉政治獻金之名，再鉅額資金捐贈都可納入這座「水庫」裡，只要檢方無法證明這筆錢是「非法所得」，就算透過洗錢防制法翻查再多遍，恐都徒勞。

　但即便扁的「結餘款」說法暫時過得了關，然這筆「意外」多出來的兩千萬美金勢將波及正在偵辦的國務機要費案。

　為了清查國務機要費案，檢方將扁家財產總歸戶，一度得出財產無異常增加的結論，這讓扁仿馬英九特別費辯論模式，提出的「大水庫理論」頗具說服力。

　不過現在水庫已破堤，檢方自然可以合理懷疑「消失」的上千萬國務機要費，就出現在這筆兩千萬美金獻金裡，扁的國務機要費訴訟已是命運坎坷。

　但此事最不可思議之處，還在於陳水扁已貴為總統，居然還膽敢堂而皇之地鉅額獻金匯出國外，就算不論是否有一家人「落跑」的準備，其過程之不堪，用心之深沉，都已經讓曾經支持民進黨與陳水扁的人蒙羞。

瑞士函件 我代表處延誤通報一個月

【聯合報╱記者王光慈／台北報導】 2008.08.15 03:19 am

立委洪秀柱昨天公布瑞士司法部聯邦檢察署向台灣申請刑事案件協助的函件，以協助調查前第一家庭可能涉及的洗錢案。
記者高智洋／翻攝

立委洪秀柱指稱前總統陳水扁疑似利用媳婦黃睿靚名義設置海外帳戶洗錢，外交部發言人陳銘政證實，外交部的確在三周前收到瑞士聯邦司法部送來請求配合調查的相關文件，並在第一時間轉請台灣相關單位協助調查。

陳銘政表示，外交部對於國際司法合作案的處理原則，一向是直接轉發給相關單位，請兩國的司法單位彼此互相協調處理。外交部不會去了解內容，且這又是個偵查中的案件，外交部對此案沒有任何評論。

據了解，外交部駐瑞士代表處，早在六月中就收到瑞士聯邦司法部送來的文件，但代表處卻延誤至七月中下旬才轉回台北，台北的外交部驚覺事態嚴重，第一時間轉給法務部。

外交部高層坦承，瑞士代表處在此事處理上「確實大有問題」，不是政治敏感度不夠，就是「別有用心」。民進黨政治任命的瑞士代表劉寬平，是否要為此負起全責？高層說，這部分外交部已經在做內部調查，在沒有查明真相前，不會隨意揣測，但「誰該負責誰就負責」，如果有涉及違法或行政疏失，外交部會主動將調查結果送交司法單位或監察院。

此外，由於帳戶成立時間點與金額與巴紐案太過巧合，令人質疑。外交部高層說，這部分外交部也正在調查，如調查結果屬實，外交部是「樂見其成」，終於可以把十億追回歸國庫，「我們也很急著知道調查結果」。

瑞士函件 要求協助事項

【聯合報╱本報訊】 2008.08.15 03:19 am


一、取得有關前總統家屬一切可能刑事追蹤資訊，特別指黃睿靚（HUANG jui-Ching），陳致中（CHEN Chih-Chung），吳淑珍（WU Shu-jen）和陳水扁（CHEN shui-Bian）

二、取得一切與前總統家屬對瑞士刑事訴訟有用之有關文件副本（法庭判決書、起訴狀、警察局報告、其他報告、聽證、銀行及金融報告、會計及社會等）

三、取得前總統陳水扁（CHEN Shui-Bian）之大概年薪數

四、取得有關黃睿靚（HUANG jui-Ching），陳致中（CHEN Chih-Chung）之職業方面資訊

五、傳給瑞士有關當局一切其他依照現況對瑞士進行之刑事訴訟可能有用之資訊

六、進行一切其他能有益使瑞士刑事訴訟程序有進度之行動，如搜查問詢等

【2008/08/15 聯合報】@ http://udn.com/

真的是丟臉丟的國外去～!!這就是阿乂說了愛台灣!!真的是國恥啊～