美中關係忽戰忽和,請立即啟動「息收」保護

瀏覽: 2182
回覆: 0
共1頁
Default 20180110114950uid6747
發文數:4
發表時間:2019-06-09 16:17:51
更新時間:2019-06-09 16:17:51

金融市場操作難度大增,「息收」是專家們極力推薦的主要收益來源(圖:Shutterstock)

美中貿易戰自2018年起便打打停停、忽戰忽和,雙方一舉一動持續牽動著金融市場神經,各類資產價格也隨之劇烈起伏。

面對操作難度大增的市況,投資人要不就懼而離場(但極有可能賣在最低點),要不就找個較安全的地方暫時停泊(靜待美中雙方恢復清醒、停止相互傷害),要不就趁市場大跌以飛蛾撲火之姿勇敢加碼(心臟要夠強、口袋得夠深)。

但,只要有一點理智者,應都會認同中庸的「暫時停泊」之道,會是此時最佳應對策略;而在選擇暫時停泊之地時,「息收」因為具有「保護資產、增加收益」雙功能,往往是專家們極力推薦的主要收益來源,而能提供高收益的「高收益債券」,想當然爾會是抵禦美中貿易戰或重大市場變數時的最佳武器。

但如何從茫茫基金汪洋中,找出最佳的「高收益債券基金」呢?其實可以先從以下三大條件來篩選:

一、先找「績效為王」:

投資能否獲利,基金績效當然是關鍵。攤開基金績效表,我們應先觀察:該基金的「短中長期績效」是否都能維持一定水準?基金績效數字是否都能超越「同類型基金平均值」?基金績效「排名是否多能位居前1/4」?只要答案都是YES,那就可以先把這檔基金放入投資購物車中。

如以「摩根投資基金-環球高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) 」為例,就可清楚比較出此檔基金的績效優勢。如下圖所示,該基金短中長期的績效數字均優於同類型基金平均值(5年期績效差距甚至超過10%)、績效排名亦位居前段班,稱其為高收益債券基金的績優生代表也不為過。

資料來源:Lipper, 資料日期2019.4.30 原幣計價 / 依Lipper Global歸類於環球高息債券基金。基金美元累積級別之成立日期為2008.9.2

二、再挑「得獎加持」:

績效好,往往能吸引眾人目光,如有客觀中立的評選機構再予以肯定、頒獎加冕,那更是錦上添花,值得布局入手的推薦理由又增添一樁。如觀察前述的「摩根投資基金-環球高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)」,同樣獲獎紀錄不俗,今年更榮獲「理柏台灣基金獎」、「Smart智富台灣基金獎」雙料大獎(詳見以下)!其實,直接布局有專家背書的得獎好基金,也是崇尚懶投資者不錯的選擇。

美中貿易戰還會喧鬧多久仍在未定之天,目前我們僅能屏息等待,但保護手中資產、持續滋養其成長養分,卻是一刻也不能等,適度納入一定比重的優質高收益債券基金,會是攻守兼具的極佳選擇。

三、堅信「市場王者」:

基金投資世界中有種經典現象,那就是「大者恆大、強者恆強」。畢竟金融市場瞬息萬變,該研究的事物從公司訪視、基本面分析、消息面解讀等,都需要偌大資源挹注支持,在挑選最佳投資夥伴時,可以先檢視其是否:隸屬跨國大型金融集團、資產管理規模名列全球前十大、擁有百年以上發展歷史?通常擁有這三大優勢的集團,其基金管理績效都相當值得期待。

摩根資產管理研究團隊實力堅強,產業經驗豐富,長期深耕債券基本面研究,深入分析發行公司業務和財務狀況,產業動態及競爭情況,是業界資源最棒的團隊之一。團隊頻繁實地拜訪公司高層、供應商和第三方,確保信用研究流程嚴謹,搶在基本面變化影響債券價格前,適時發現企業問題,精準掌控信用風險,最能在市場震盪之際,為投資人的資產撐起一把財富保護傘。


商業贊助
發文數:1
發表時間:2019-06-21 06:25:28
更新時間:2019-06-21 06:25:28
共1頁